在現代商業中，成交與風險并存，積極開拓新客戶、提升銷售額是企業的基礎，但由此帶來的應收賬款和壞賬風險也時刻威脅著企業的現金流與利潤。

如何在成交與風控之間找到平衡點？企業需要客戶信用管理。

（機匯云CRM-信用管理）

1.把控風險，主動預警：在銷售下單前即可以進行信用審核，將銷售的風險控制在交易發生之前，而非事后追討。

2.根據歷史數據，科學決策：基于客戶的交易歷史、付款記錄、信用評分等多維度數據，建立客觀、統一的信用評估體系，可以替代主觀判斷和大腦記憶。

3.部門間共享客戶信用信息：銷售、財務、風控部門在統一的平臺上共享客戶信用信息，協同工作，避免因信息不對稱造成的損失。

4.保障企業現金流健康：通過嚴格控制賬期和信用額度，加速資金回籠，確保企業生命線的穩定與安全。

5.資源傾斜優質客戶，提升客戶質量：通過信用篩選，將資源傾斜給信用良好、有長期合作潛力的優質客戶，優化客戶結構。

CRM信用管理模塊，包含以下核心功能：

（機匯云CRM-客戶賬戶）

2.自動化信用評分與評級

系統可以根據預設規則，自動為客戶計算信用分數并劃分等級（如A、B、C、D級）。

• 評分維度：注冊資金、成立年限、行業、與我方的合作年限、歷史付款準時率、平均回款周期、交易額增長率等。

3.信用審核工作流

當銷售創建訂單或合同，系統會自動觸發信用審核流程：對于沒有信用額度、訂單金額超出信用額度安全范圍內的交易，系統會自動標紅顯示。

4.預警機制

這是風險控制的“防火墻”。

超額預警：當客戶累計欠款接近或超過其信用額度時，系統向銷售和財務發出標識預警。

逾期預警：對即將到期或已逾期的應收賬款進行高亮顯示，以便提醒相關責任人。

5.全面的應收賬款管理

CRM可以與財務系統打通，提供應收賬款的全景視圖。

賬齡分析：自動生成賬齡分析表，清晰展示不同賬期的應收賬款分布。

催收管理：可以記錄每一次催收活動，設置下次跟進日期，并分析催收效果。

機匯云CRM深度融合客戶信用管理，能貫穿客戶全生命周期、賦能銷售、保障利潤，它是企業從粗放式增長走向精細化運營的關鍵一步。通過機匯云CRM，企業能夠構建起一套智能、自動、協同的風險防御體系，在激烈的市場競爭中，真正做到敢于交易，善于管理，贏在風控。